家族決策成熟度盤點
這份盤點不是評價好壞，而是協助我們看清楚：家族目前在「家業 × 家產 × 家風」三個面向的成熟階段，以及下一步的優先順序。
作答方式
每題 1–5 分：1 尚未建立｜2 非正式運作｜3 初步建立｜4 大致穩定｜5 制度成熟
建議以「目前真實狀態」作答，而非期待狀態。這樣結果才有價值。
家業決策治理（Decision Governance）
權力結構清晰度
制度能不能接得住
當遇到重大決策時，我們是否已有一套大家都理解、也願意遵循的決策方式？
公司是否有一個固定的決策場域（例如董事會／經營會議），讓重要議題能被定期討論與定案？
關鍵決策是否能被清楚記錄下來，讓後續執行的人有依據可循？
如果創辦人短期無法親自處理，公司是否仍能照既定節奏做出關鍵決策、保持穩定運作？
接班成熟度
交棒是否開始成形
對於未來的接班安排，我們是否已經有明確的人選或方向，而不是停留在再看看？
接班人（或接班團隊）是否已開始承擔一些真正重要的決策責任，逐步建立主導力？
我們是否已把交棒拆成幾個階段，讓權力與責任可以逐步移轉，而不是一次到位？
對家族成員而言，未來的權責與安排方向是否已大致清楚，能降低不確定帶來的猜測與焦慮？
角色與責任明確度
分工清楚、互信可建立
家族成員在企業中的角色與責任，是否已清楚到彼此都說得出來？
目前是否仍存在頭銜是一套、實際決策又是另一套的情況？
家族成員與專業經理人之間，是否已建立清楚的分工與授權邊界，讓合作更順暢？
在重大議題上，我們是否有固定的參與角色與討論流程，避免每次都要臨時協調、重新磨合？
家產結構承載（Wealth Structure）
資產集中與風險承載力
單一風險是否會動搖整體
目前家族資產是否已有清楚配置邏輯，而不只是長期累積形成的結果？
若某一項核心資產（例如企業或主要不動產）出現波動，整體結構是否仍具備承載能力？
家族是否曾主動檢視過資產集中程度，並評估可能帶來的結構性風險？
我們是否知道：哪些資產是核心支柱，哪些是可調整資源？
流動性與現金流穩定度
壓力下仍能從容
家族是否擁有足夠的流動資金，以支撐企業波動或重大事件？
家族生活與企業運作，是否過度依賴單一收入來源？
我們是否曾規劃過：若收入暫時中斷，家族可支撐多久的情境？
在資產安排中，是否有刻意設計能提供穩定現金流的結構？
法稅與工具整合度
工具是否彼此協作
家族的保險、信託、公司架構與稅務安排，是否來自同一個整體策略思考？
我們是否清楚知道每一項工具的角色與目的，而非因建議而零散導入？
在做重要資產安排時，是否會同時考量法律、稅務與家族治理的影響？
家族是否曾整體盤點過現有架構，確認是否仍符合未來發展方向？
家風價值共識（Values & Alignment）
願景共識程度
方向是否清楚
家族是否曾正式討論過：企業或家族未來希望走向哪一種發展方向？
下一代是否理解並認同創辦人對企業與家族的長期期待？
在重大發展議題上，家族成員是否能說出：我們共同重視的是什麼？
若面臨轉型或重大抉擇，家族是否已有可依循的價值原則？
溝通安全度
是否能好好說話
在家族內部，是否存在可以討論敏感議題的場合與機制？
當意見不同時，家族是否傾向對話，而不是沉默或退讓？
家族成員是否感受到：自己的觀點可以被聽見與尊重？
過去是否曾透過正式會議或主持方式處理重大分歧？
情緒風險與公平感
未說出口的議題是否存在
家族是否曾討論過持股、分配或角色安排可能帶來的公平感議題？
是否存在長期未被處理、但彼此都知道的歷史爭議？
在資源安排上，是否有明確原則，而非僅憑臨時判斷？
若未來發生變動，家族是否有信心能理性處理分歧？
尚未完成所有題目。